Разработчики предлагают высокий доход в фарминге ликвидности, стейкинге и лендинге. Перед началом деятельности инвестору необходимо рассчитать риски. Инвесторы получают от проекта процент за использование активов и транзакционные комиссии. В июле 2022 года сервис AAVE предлагает депонировать в лендинг стейблкоины с доходностью до 2% в год, монеты — доходное фермерство до 35%. Доходное фермерство — это новый способ заработка в секторе децентрализованных финансов (DeFI).
Ripple запускает сервис хранения криптовалют для банков и FinTech-компаний
Все стороны прописывают в смарт-контракте условия сделки, далее соглашение подписывается цифровыми подписями. Поэтому участники сделки могут быть уверены в результате без вмешательства посредников и не теряя дополнительное время. Иногда фарминг называют майнингом ликвидности, но ничего общего с классической добычей монет он не имеет. Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины.
Лучшие криптовалюты для фарминга
К слову, это был последний шанс сообщества увидеть запуск ETF на Биткоины в 2019 году. В итоге Виталик просто предпочитает «остаться в стороне», наблюдая за прогрессом происходящего. По его словам, если DeFi превратится в нечто более стойкое с хорошим фундаментальным фоном, он может заняться «фермерством». А пока у этого аспекта децентрализованных финансов шансов обвалиться намного больше, чем просуществовать хоть какое-то время.
Синхронизация кошелька с DEX-платформой
Таким образом даже не имея технических знаний можно получать пассивный доход от делегирования своих средств. Иначе доходный фарминг (фермерство) называют добычей ликвидности. Это вариант заработка посредством виртуальной валюты, которая имеется у держателя. Чтобы начать зарабатывать, необходимо заблокировать имеющиеся монеты. В данном случае взаимодействие осуществляется напрямую с клиентами, которые называются LP – поставщики ликвидности. Они инвестируют собственные средства в соответствующие пулы.
С какими рисками придется столкнуться
- Для этого необходимо указать сумму инвестиций, начальные и конечные цены токенов.
- Это включает изучение команды разработчиков, их опыта и репутации, а также анализ технической документации и дорожной карты проекта.
- Инвестиционная идея которого заключается в приумножении своих доходов, путем получения вознаграждений за предоставление ликвидности валютной паре.
- Пользователь может реинвестировать доход или вывести монеты из протокола.
- Пользователи DEX могут быстро и анонимно с минимальными проскальзываниями обменять активы.
- В таблице собраны средние показатели курсовых колебаний и соответствующие им потери.
Это может привести к значительным убыткам, если стоимость криптовалюты, в которую вы инвестировали, резко упадет. Волатильность рынка может быть вызвана различными факторами, включая новости, изменения в законодательстве, поведение крупных инвесторов и даже социальные медиа. Как отмечает сооснователь платформы Encry Foundation Роман Некрасов, в сети биткоина решение одной такой задачи занимает, в среднем, 9-10 минут.
Вместе с тем yield farming значительно сложнее, чем классические банковские вложения. Данная деятельность предполагает намного больше вариантов для заработка, но и риски потерять вложения тоже значительно выше. Сам термин «фермерство» — это аллюзия на посев инвестиций и получение дохода по аналогии со сбором урожая.
Так однажды в результате сбоя на бирже ox protocol сайта Coinmarketcap токен Dogelon mars ошибочно вырос на %, а реальная цена монеты в период сбоя составляла всего 160%. Тогда этот альткоин на несколько часов начал отображаться в топ-10 криптовалют по капитализации. Такие показатели могут ввести в заблуждение неопытных крипто-инвесторов и сподвигнуть их на покупку токенов которые могут стать бесполезными в течении всего нескольких часов.
В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности). Это относительно новое явление в криптовалютной индустрии. Тем не менее, фарминг уже получил широкое распространение и его популярность продолжает расти. В DeFi ликвидность необходима для эффективного функционирования рынков.
Они содержат заблокированную криптовалюту, добровольно предоставленную инвесторами. Стейкинг является более консервативным, но и более безопасным способом получать стабильный доход на уровне 5-15% годовых на свои криптоактивы. При этом часть средств блокируется на время работы валидатора. Во-первых, это разные цели, которые преследуют данные процессы. Стейкинг нужен для обеспечения работы блокчейна и подтверждения транзакций, то есть выполняет важную техническую функцию.
Но рынок являет собой конкурентную среду, на котором трейдеры могут применять и сложные торговые стратегии. Тогда их годовая прибыль может вырасти до 200% годовых и выше. С начала 2020 года индустрия децентрализованных финансов (DeFi) стала настоящей передовой инноваций в сфере блокчейна и криптовалют. Приложения DeFi абсолютно анонимны, не связаны с конкретными организациями, доступны любому, у кого есть доступ в Интернет. Кроме того, одной из идей является доходное фермерство, которое позволяет участникам сети получать пассивный доход на свои существующие средства.
А в худшем сценарии – и с крупным штрафом или уголовным делом. Стратегии пассивного дохода в криптовалюте становятся все более разнообразными, вытесняя стратегию холдинга, и эти новые стратегии не лишены рисков. На рынке кредитования Compound есть возможность заработать алгоритмически исправленную сложную ставку, а также COMP – нативные токены управления. Чтобы обеспечить высокий уровень защиты средств пользователей, платформа регулярно проходит аудит.
Некоторые платформы, например, Nominex, поддерживают «фарминг в один клик». Это так называемый «Простой режим» для новичков, которые не хотят тратить много времени на выбор пула ликвидности. Каждый инвестор сам выбирает подходящую для себя стратегию в зависимости от предпочтительного соотношения риск/доходность. На практике часто используется гибкий подход, сочетающий стейкинг и фарминг с учетом текущей ситуации на рынке.
Также различаются входные барьеры и требуемый уровень знаний. Чтобы начать заниматься стейкингом, как правило, нужно вложить сразу несколько сотен или даже тысяч долларов в монетах и разбираться в настройке инфраструктуры. Фарминг же более демократичен – можно начать хоть с 50 долларов.
То есть он считает, что проблемы высоких комиссий может решить новый продукт, которые банально перетянет одеяло популярности Юнисвапа. Однако это звучит не лучшим образом, поскольку подобная платформа также будет расходовать ресурсы сети. Их можно инвестировать в другие пулы, чтобы получать новые выплаты. Как видно, за краткий отрезок времени появилось довольно много непростых стратегий. Однако ключевая идея в том, что PL вкладывается в пул и получает выплаты.
Чем больше пользователей делает ставку, тем более децентрализован блокчейн, и, следовательно, его сложнее атаковать. Прежде всего, для стимуляции получения прибыли и привлечения новых инвесторов DeFi-протоколам нужен хайп. Сейчас многие готовы вкладываться даже в малознакомые монеты на бирже Uniswap, код которых в том числе порой скопирован с других проектов, поскольку это приносит прибыль. Но как только шумиха утихнет, популярность фермерства и цена токенов DeFi-протоколов могут заметно просесть. Как мы уже отметили, в процессе доходного фермерства инвестор может получить вознаграждение в виде нативных токенов DeFi-протоколов за предоставление займов, ликвидности или другие действия. Из-за хайпа стоимость токенов растет в десятки раз буквально за несколько дней в случае с самыми распиаренными проектами.