Будь осмотрительным, когда кто-то внезапно обращается к тебе в социальных сетях с выгодными инвестиционными предложениями по криптоактивам. Но эта классификация не исключает и других схем, при которых пользователи могут потерять свои криптовалюты, связавшись со скамерами. С развитием интернет-технологий и ростом популярности онлайн-инвестиций угроза скамов постоянно увеличивается. Этому способствует анонимность криптовалютных переводов и желание наивных новичков быстро разбогатеть. Придумайтепроверочное слово или фразу, которую знают только члены вашей семьи.
Разводы с работой в крупной компании, чаще всего на маркетплейсе
Инвесторы покупали токены для онлайн-игр с возможностью заработать больше позже и обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен. При этой схеме мошенники убеждают тебя купить малоизвестную криптовалюту по «низкой цене» с обещаниями, что ее стоимость вот-вот взлетит. Схема может показаться наивной, но по данным Chainalysis, в результате этого вида скама жертвы потеряли более $7.7 миллиардов в 2021 году. Чтобы распознать такую инвестиционную схему, стоит обратить внимание на обещания чрезмерной прибыли или заверения в минимальных рисках, а также отсутствие лицензий.
Схема 2. Предложения от лжеброкеров
Помимо полиции, банки тоже отслеживают дропперов и борются с ними. При подозрительной активности твою карту заблокируют, и ты не сможешь ею пользоваться. Тебе может прийти СМС о том, что кто-то перевёл тебе деньги.
Не топ: 7 самых распространённых схем мошенников
«Девушка» с сайта знакомств зовет в театр или на стендап. У нее уже якобы есть билет, поэтому она предлагает мужчине взять себе и сходить вместе. Скам (англ. scam — афера, мошенничество), как правило, представляет собой прямой контакт с жертвой — упрощенный вариант отъема денежных средств у ничего не подозревающих пользователей.
- Ты встречаешь в интернете рекламу, тебе приходит сообщение или письмо на почту, где обещают кучу денег.
- Возможно, пару дней назад ты действительно что-то заказывал и оставил негативный отзыв.
- Это — одна из самых простых стратегий обмана владельцев монет, на которую покупается всё меньше жертв.
- На этом все и заканчивается – мошенник, завладевший деньгами, перестает отвечать на сообщения и пропадает вместе с чужими сбережениями.
Топ-7 мошеннических схем с криптовалютой: как не стать жертвой скама в P2P-торговле
Так есть гарантия, что ваши деньги останутся при вас. Схема характерна даже для крупных досок объявлений. Мошенники также используют не только ботнеты, но и клик-фермы, которые представляют собой организованное пространство с большим количеством мобильных устройств, которыми управляет человек. Они также используются для генерации трафика по рекламе, накрутки поведенческих, а также раскрутки профилей в социальных сетях. Задача — незаконный расход рекламного бюджета в пользу паблишеров-мошенников. Скликивают рекламу при помощи ботов, а также устройств в составе ботнетов, и реальных скликивателей, которые работают через биржи (буксы).
Вместо этого продавец отправляет некачественную, дефектную или нежелательную альтернативу. Попросту говоря, это сайты «ожидание — реальность». В 2010 году интернет-пользователи потеряли более 388 млрд долларов от интернет-мошенничества. В отчете компании Norton Cybercrime Report говорится, что к 2017 году это число выросло на 3%, а к 2018 году в отчете McAfee указано, что эта цифра превысила 600 млрд долларов. Честная компания может предложить небольшой бонус за первое пополнение счета.
Суть схемы в том, что человека уговаривают снять деньги в банкомате и положить на счет мошенников. Звонящие представляются сотрудниками спецслужб или банков и убеждают собеседника, что его средства в опасности и единственный способ их спасти — перевести на «безопасный счет». Бывают и другие вариации развода, когда поводом для операции становится участие в следственном эксперименте или даже спасение организации от бухгалтерской проверки. «Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки.
Особенно тревожно здесь то, что тенденция отчасти сформировалась из-за местных законов об открытом доступе к информации. Благодаря этому злоумышленники могут получить личные данные своих потенциальных жертв и вынудить их отправить монеты на свои криптокошельки. Информацией и другими деталями о проблеме поделился в Твиттере представитель Taproot Wizards Эрик Уолл. Всё же она подтверждает, что мошенники следят за происходящим с новыми блокчейнами и их особенностями, а также постоянно эволюционируют.
Эксперт советует никогда не переходить в сторонние мессенджеры для переговоров по сделке. Вся переписка должна проходить только через встроенный чат P2P-платформы, так как в противном случае служба безопасности не сможет ничем помочь. Кроме того, мошенник пытается провести оплату необеспеченным чеком, который невозможно обналичить, или просто отменяет платежную операцию после разблокировки криптовалюты. Об этой мошеннической уловке рассказал директор по расследованиям платформы по безопасности цифровых активов «Шард» Григорий Осипов.
Для убедительности жертве отправляют смс с подтверждением записи с официального номера регулятора – 300. За сентябрь 2023 года с жалобами на потерю средств в результате такой мошеннической схемы обратилось несколько десятков пострадавших, отмечает регулятор. Мошенничество на торговых площадках существует уже очень давно. Злоумышленники выманивают деньги как у доверчивых покупателей, так и у продавцов.
Это вредоносное программное обеспечение, которое дает доступ к телефону жертвы и его данным. Еще один популярный сценарий – помощь в сохранении денежных средств. Аферисты под видом сотрудников Банка России сообщают жертве о том, что кто-то пытается похитить деньги с ее счета. Чтобы их спасти, надо перевести средства на «безопасный» счет в ЦБ РФ. По легенде это временная мера – на период поиска преступников. А потом всю сумму человеку якобы возместят наличными в приемной Банка России в Москве.
Сразу после этого позвонит фейковый сотрудник банка и попросить перевести ошибочный платёж обратно отправителю. Деньги на твой счёт зачислит один мошенник, а перевести их нужно другому. Если ты переведёшь нужную сумму, то, скорее всего, останешься не только без обещанных турниров и прокачки, но и без денег.
Как можно заметить, транзакции с указанным адресом проводились даже сегодня. В данном случае они предлагают провести перевод на адрес в сети IOST, который называется TRC20. Как видно по данным в блокчейне, скамеры создали огромное количество суб-кошельков на основе корневого кошелька.
Они перенаправляют пользователей, конечно же, на ресурсы, где те легко раскрывают данные своих банковских карт и в итоге теряют все сбережения. В то время как реклама в социальных сетях и накрутка подписчиков используются для раскрутки персональных аккаунтов, фишинговое мошенничество играет на доверчивости пользователей. Эта схема применяет метод бомбардировки почтовых ящиков пользователей спам-письмами со ссылками на поддельные и вредоносные сайты. Цель, как всегда, та же — незаконный доступ к персональным данным и платежным картам. Для упрощения работы воркеров у группировки есть фишинговый Telegram-бот. Он позволяет автоматизировать процесс создания фишинговой страницы и общения с жертвой, а также отслеживать успехи мошенника.
Услышали такое требование — можете быть уверены, что это развод. Например, уговаривают срочно спасать деньги — прямо сейчас, иначе вы все потеряете. Человека в панике намного проще убедить перевести деньги на «защищенный счет» или сказать код из смс для «отмены заявки». Вот основные признаки того, что вам звонят мошенники — из «полиции», «банка» и вообще откуда угодно. Мошенники вообще любят заманивать, обещая прибыльную и простую работу.
В дальнейшем доказать свою невиновность может быть весьма затруднительно. Таким образом они могут узнавать реквизиты банковских карт. Затем поддержка просит оплатить комиссию за работу по удалению вирусов с ПК через банковский перевод, подарочные карты или криптовалюту. После отправки логина и пароля пользователи тут же теряют свои учетные записи. Скам-атаки в том виде, как они описаны в статье, направлены в первую очередь на физических лиц — пользователей торговых площадок (далее — ТП) в интернете. Банки вынуждены совместно с крупнейшими торговыми площадками в интернете…